Timp de 10 ani, gigantul francez de plăți online Worldline a facilitat tranzacții de miliarde de euro în numele celor mai toxici actori din comerțul online: escroci, site-uri de prostituție cu femei și minore traficate și cazinouri ilegale, dezvăluie o investigație realizată de Mediapart .

Worldline este un actor-cheie în economia europeană, o companie care garantează securitatea plăților online, cu tranzacții digitale de 500 de miliarde de euro în fiecare an. A fost condus până recent de crema elitei franceze: CEO a fost Gilles Grapinet, cu o carieră solidă în administrația publică și în sectorul financiar, iar fostul ministru al Economiei, Thierry Breton, a prezidat Consiliul de administrație până la numirea sa în funcția de comisar european, în 2019.

Worldline suprataxa siteuri toxice ca acestea să primească ”garanția” de a fi în portofoliul grupului

Grupul a închis ochii cu bună știință, încălcându-și obligațiile de reglementare, la practicile frauduloase ale clienților săi clasificați drept „cu risc ridicat” (sex, cazinouri, vânzare de bunuri și servicii digitale etc.), clienți deosebit de expuși riscului de fraudă și spălare de bani, notează site-ul francez de investigații Mediapart .

Acestea sunt concluziile seriei de investigații “Dirty Payments” (Plăți murdare) realizate de Mediapart, Snoop.ro și alte 19 instituții media internaționale coordonate de rețeaua European Investigative Collaborations (EIC), pe baza unor documente și date interne confidențiale.

Pentru a crește profiturile și prețul acțiunilor, directorii companiei au pariat pe afacerile cu site-uri necinstite, dar extraordinar de profitabile, de la care au perceput comisioane mai mari decât cele standard. La rândul lor, ca să fie prezente în portofoliulWorldline și să fie astfel onorabilizate și ”sigure” pentru tranzacții, siteurile respective acceptau suprataxa.

Un comerciant electronic clasic plătește, în general, un comision mai mic de 5% la fiecare plată către operatorul care gestionează tranzacțiile sale.

În cazul Worldline, peste 580 de site-uri comerciale plăteau un comision mai mare de 5%, iar cel puțin 350 dintre acestea mai mare de 10%.

Tranzacții problematice de peste 800 de milioane de euro într-un singur an

În 2014, Worldline a creat, în cadrul filialei sale belgiene, un departament care să se ocupe de atragerea comercianților „cu risc ridicat”. Până în 2020, acest departament avea peste 3.000 de clienți, printre care numeroase site-uri specializate în escrocherii online.

În martie 2020, rata plăților frauduloase operate de Worldline a atins 1,5%, adică de două ori mai mare decât maximul autorizat de Visa, care a deschis o anchetă preliminară.

Un document intern din martie 2021, citat de Mediapart, arată că, numai în decembrie 2020, Worldline a procesat plăți în valoare de peste 5 milioane de euro în numele cazinourilor online, folosind carduri bancare din șase țări, inclusiv Franța, unde cazinourile online sunt total interzise.

Conform datelor interne confidențiale din 2023, cei mai “murdari” 1.300 de clienți, eliminați în cele din urmă în Germania și Belgia, au efectuat tranzacții cu ajutorul Worldline în valoare de cel puțin 800 de milioane de euro în ultimele 12 luni.

În ciuda anchetelor și auditurilor care au descoperit nereguli și a promisiunilor de reforme, activitatea cu risc ridicat a grupului rămâne masivă: conform datelor interne care datează din 2025, grupul francez a efectuat anul trecut plăți în valoare de 12 miliarde de euro în acest domeniu. 3 miliarde de euro din sumă sunt plăți pentru site-uri de jocuri de noroc și 2 miliarde de euro în sectorul „adulți”.

OnlyFans, unul dintre cei mai profitabili clienți

Compania franceză s-a folosit de diverse tertipuri pentru a-și proteja și păstra clienții problematici, inclusiv OnlyFans, pentru care gestionează o mare parte din plăți. Și o face pentru sume colosale: peste 3 miliarde de euro în ultimii doi ani, ceea ce a generat venituri nete de peste 100 de milioane de euro pentru grupul francez.

OnlyFans este acuzată însă frecvent că publică videoclipuri cu femei filmate fără acordul lor, exploatate sau violate. Peste 120 de victime au depus plângeri numai în Statele Unite, după cum a dezvăluit agenția de presă Reuters .

În 2022 și în 2023, în urma unor cazuri de acest tip, Visa a deschis investigații și a ordonat Worldline să justifice, sub sancțiunea plății unor penalități, dacă a verificat într-adevăr că procedurile de control ale Onlyfans sunt suficiente pentru a preveni distribuirea de conținut ilegal.

Site-uri de prostituție controlate de un bărbat cu afaceri în România

Investigația Dirty Payments arată că Worldline a colaborat cu cel puțin zece site-uri legate de prostituție, chiar dacă propriile reguli interne interzic în mod expres acest lucru.

Până în iunie 2024, Worldline a efectuat plăți în valoare de cel puțin 20 de milioane de euro către Secret Benefits, un site care oferă tinerelor femei posibilitatea de a deveni „sugar babies”, adică de a fi întreținute sau plătite de bărbați bogați mai în vârstă care le-ar putea fi tați.

Worldline a refuzat să comenteze faptele, pe motiv că o „societate cotată” nu poate „comunica informații confidențiale”.

Unele site-uri cu care Worldline a colaborat sunt controlate de un bărbat care a locuit și a avut afaceri în România, după cum va dezvălui site-ul Snoop într-o investigaṭie ce va fi publicată mâine.

Distribuie Distribuie Comentarii