O avocată a fost lăsată fără 182.000 de euro chiar de consultanta sa bancară
Neregulile din conturile avocatei au ieșit la lumină abia după ce tranzacțiile neobișnuite au atras atenția unui angajat al băncii digitale la care aceasta era clientă fidelă. Alertată în regim de urgență pentru a confirma o serie de mișcări suspecte de fonduri, femeia a precizat că nu recunoaște retragerile și că nu a depus vreodată cereri pentru emiterea unor carduri de debit sau de credit.
O avocată a pierdut 182.000 de euro fără să știe. Cardurile au fost cerute în numele ei Foto: arhivă, adevărul
Verificările interne declanșate de instituția de credit au arătat o deturnare clară a procedurilor: instrumentele de plată fuseseră solicitate în mod fals în numele clientei, dar au fost expediate la o altă adresă poștală. Destinația reală a livrării era biroul profesional unde își desfășurau activitatea consultanta bancară în vârstă de 70 de ani și soțul său, în vârstă de 72 de ani, de profesie consultant financiar în asigurări.
Mecanismul fraudei: trei ani de retrageri și cumpărături
Rechizitoriul indică faptul că frauda a debutat în septembrie 2019. Funcționara bancară a utilizat identitatea digitală a avocatei pentru a pătrunde ilegal în rețeaua băncii. Fără acordul sau cunoștința titularului de cont, au fost generate trei instrumente bancare: două carduri de debit și un card de credit.
După ce au intrat în posesia cardurilor, cei doi soți, asistați de o a treia persoană rămasă deocamdată neidentificată, au demarat o serie neîntreruptă de operațiuni. Până în octombrie 2022, prin bancomate și sesiuni frecvente de cumpărături, cei implicați au delapidat suma totală de 182.851 de euro, provocându-i victimei o criză financiară de proporții.
Proces la Roma și primele sentințe
Dosarul a fost instrumentat de procurorii Parchetului din Roma, iar judecătorul pentru ședințe preliminare Paolo Scotto Di Luzio a dispus trimiterea în judecată a femeii de 70 de ani, transmit jurnaliștii de la agenția AGI. Procesul este programat să înceapă la data de 2 decembrie.
Consultanta este vizată de o listă extinsă de capete de acuzare: acces neautorizat într-un sistem informatic securizat, fraudă informatică, furt de identitate, fals și utilizare frauduloasă a instrumentelor informatice, precum și contrafacerea instrumentelor de plată electronice. Soțul acesteia a fost acuzat, la rândul său, de falsificarea cardurilor, primind deja o pedeapsă de 200 de ore de muncă în folosul comunității, conform publicației Il Messaggero .
Păgubita, asistată în instanță de avocatul Domenico Signoriello, alături de banca digitală prejudiciată, s-au constituit părți civile pentru a obține recuperarea daunelor cauzate de această schemă infracțională, acuzațiile urmând să fie dezbătute pe fond în fața magistraților.
Explorează subiectele:
